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本公司更提供香港、中国内地及全球商标注册、公司注册，公司海外银行账户开立，协助公司建立国际品牌，为客人提供专业、可靠服务，协助公司解决其报税事宜等问题，已成功经本司注册及作为策略咨询服务之公司已超过150多间不同种类企业。
包括：
•外国企业驻国内代表处
•有限公司
•餐饮业
•零售业
•工厂及制造业
•中国内地及全球商标注册
•离岸公司(BVI)注册及策略
•海外融资及投资，移民策略
•海外个人、公司银行账户（开立）服务
海外公司注册帮助, 要求档及职责：
公司组成的要求
1.草拟公司名称（如果名称不是英文字句，或者是缩写词，需要解说其含义）;
2.公司业务性质 ;
3.所有董事的姓名，地址，国籍，出生日期和专业 ;
4.授权股本 ;
5.每股价值 ;
6.所有股东的姓名，地址，国籍，出生日期和专业 ;
7.分享给全体股东 。
所需档
所有董事，股东及秘书需要以下档： -
1.政府出具有图片的身份证明文件
2.地址证明 - 即公用事业账单或银行对账单
3.银行参考信
4.专业参考信
政府出具有图片的身份证明文件
经认证或公证的有效护照内身份证明页副本（认证应声明“同时看到个人和身份证明文件，我证明这是真实的副本，照片是合理的相似）
凡拟议董事，股东或高级人员为公司，均须提供以下资料：
1.经认证或公证的注册证明书或其他等效管理章程副本;
2.经认证或公证的“公司章程大纲”或“公司章程”副本;
3.授权签字人名单（承载签名样本）;
4.董事对公司授权的授权书或其他授权的副本;
5.良好信誉证书原件;
6.经认证或公证的董事，股东，实益拥有人及高级人员登记册副本;
7.关于开立任何银行账户的公司决议，
地址证明
经认证/公证的公用事业账单，银行对账单或信用卡/借记卡对账单的副本或原件，
在邮寄地址给予相应个人
银行与专业推荐
来自银行家或专业人士（例如会计师或律师）的推荐原件。（推荐书必须说明与银行或专业人士的关系时间，及以个人认知或查询，该人是与一个适当人选去从事商业事务）。 这种关系必须持续至少一年以上。提供的推荐书应为最近期，不可超过一个月，并应提交给（合作方）
客户信息表
为了组成公司并为圣基茨注册办事处和代理服务，需要提供以下信息。“相关个人”是指公司的实益拥有人以及对该公司拥有主要控制权的任何其他人，如主要或影子董事以及向合作方发出指示的人仕。 每个相关个人必须单独填写信息表单。 “公司”是指由合作方法律事务所成立的公司。 此处还包含指导说明，以帮助您填写本表。
A 部分 - 联络资料
姓名
出生日期
住址
市镇
国家
邮政编号
电话号码
传真号码
电邮
国籍
职业
B部分 - 背景资料
1.提供相关个人护照的认证副本，包括照片页。 （请参阅指导说明。）
2.请为相关个人提供/附上“地址证明”。 (请参阅指导说明。）
请在下面提供向相关个人提供法律/税务咨询的专业组织的联系资料。
专业组织的名称
住址
电话号码
电邮
联络人姓名
请详细说明你如何被转介给（合作方）法律办公室
4. ______________________________________________ ___________________
C部分 - 公司/资源资产的用途
公司名称
_______________________________________________________________________________
请说明所需公司的目的。 （提供全部细节 - “控股公司”是不够。）
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
请描述/确定公司将持有的资产。
_______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
从哪些来源或资源中将资产/资金引入公司？ （您是如何获得公司持有的资产？该描述必须明确和自我解释，“继承”或“出售财产”等解释是不够的，需要进一步解释。）
_______________________________________________________________________________
D部分
董事信息
姓名
出生日期
住址
市镇
国家
邮政编号
电话号码
传真号码
电邮
国籍
职业
股东信息
姓名
出生日期
住址
市镇 国家
邮政编号
电话号码 传真号码
电邮
国籍
职业
公司股份
公司授权股本：
每价值：
本公司注册地址：
_________________________________________________________________________
公司秘书信息
姓名
出生日期
住址
市镇 国家
邮政编号
电话号码
传真号码
电邮
国籍
职业
宣言
我们声明并确认本文提供的信息是真实和正确的，要引入本公司的资产将从合法来源获得，于有关个人的居所国或地区亦不会视为非法或不道德的。
如有要求，我们将提供进一步验证相关个人身份或活动的证据，并及时通知任何公司股权，董事，高级管理人员或实益拥有人的变更。
填写人
姓名 职衔
签署_________________________________________________________
海外公司注册介绍
海外公司、个人银行开户开立（承办）服务：
银行开户清单：
对于申请人-所有股东1. 护照及身份证明2. 外国人就业许可证3. 住址证明（申请人名下的水电煤发票或银行月结单）4. 个人银行流水5. 个人简历6. 学历证明及相关证书
海外公司（包括中国）所需资料
1. 公司牌照2. 租赁合同3. 社保证明（任何有关社会保障，员工保障的证明）4. 办公室照片（10 张以上）5. 公司银行户口（3 个月或以上）6. 公司类型任何合作/关联合同或协议书7. 过去审计，纳税证明8. 公司画册、宣传资料、网站、制成品等等介绍
开户所需时间：60-90个工作日（资料齐全）
海外公司——加勒比海公司注册优势
法律基础:
1. 在海外经营的加纳比海公司 - 不需向所属国家申报任何业务, 利益或税务状况, 即免税政策
2. 对应CRS申报指引 - 当收到公民在海外的资产类信息后, 没有任何查询或规管, 因宪法订明:公民在海外所有资产/ 收益/ 遗产/ 彩票等等[不用申报] - 即存档操作，没有任何查询或调查。
3. 所有法例根据英国普通法及英联邦国法案下; 公司法案指引,受国际公约及国际法解释及保护
海外公司及香港公司注册介绍
海外公司及香港公司注册介绍
海外公司、个人银行开户开立（承办）服务：
外国人在港开设有限公司银行户口
中国公民在港开设有限公司银行户口
香港人在港开设有限公司银行户口
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香港公司中的印章问题
我们知道中国内地公司法人印章是必须在公安机关登记备案，该登记是强制性的。那么香港公司印章的管理呢？
香港公司印章的管理属于公司内部管理行为，按照公司章程的规定进行印章的管理使用即可，不要求强制性地在警察总部登记备案。香港公司通常会雕刻和使用以下3到4种印章：
I. 法团印章/钢印
(Common seal)
法团印章是一个金属制造而成的圆型毛边印章钢印，大小通常为35mm左右，用在纸张或凝固中的蜡液压上公司名称。近年来为方便起见，较少用蜡液而是配合圆型毛边红色贴纸使用。香港旧公司条例(第32章) 要求有限公司必须有法团印章。
法团印章主要用于签署非常正式的法律档，一般而言下列档需要盖上法团印章:
契据 (Deed): 根据普通法，契据需要「签字、盖章并交付 (Sign, seal, deliver)」才有法律效力。这其中的盖章就是指盖上法团印章。在香港法律下，有部分重要法律档须以契据形式订立。与可以通过口头或行为作出的合约不同，契据必须为实物文书，并有一定格式。
香港常用之契据包括: 1）不动产买卖之转让契；2）有关处理/分割/统合/馈赠不动产实益业权或相关利益如路权等之契据；3）有关作出/变更/解除/处理信托关系的契据；4)没有获得对方提供对价前题下转让利益的契据；5)公司向公司董事承诺作出弥偿之契据；6)债务和解确认之契据；7）新股东加入现存股东协议的信守契据等。
另外，在实务中公司发行的股票及债券上须盖上法团印章，证明档按公司章程及董事会授权发出。
当然，值得注意的是，香港最新公司条例(第622章)免除了公司必须拥有法团印章的要求，即公司可以不雕刻配备法团印章。公司可以选择由两位董事签署，或董事加上公司秘书来签署契据，当然公司在只有一位董事情况下由该董事签署亦可满足契据要求。但如果公司是按旧公司条例(第32章) 成立的，则必须修改公司章程的相关条款；如不修改，则必须用法团印章来订立契据等重要法律档使之继续有效。
与法团印章性质近似的还有一个正式印章 (Official seal)，正式印章在实践中用得不多，主要是供海外需要使用法团印章而又不方便将法团印章带离香港时使用。
根据香港公司条例(第622章)规定，正式印章「必须属于有关公司的法团印章的复制品，但该正式印章必须以可以阅读的字样，刻有该印章将被使用所在的每个地方的名称」。换言之，正式印章如同法团印章必须是金属制造的压印，另外需要刻上使用地之字样，在香港之外使用。
一般公司章程下，法团印章执行契据须要两位董事签署才行。至于正式印章，考虑到可能海外使用，如公司章程没有另外规定，可由公司通过授权书(Power of Attorney)授权一位董事代表签署即可符合契据法定要求。在标准的公司绿盒(Green box/Company kit)中并没有正式印章。如有需要须另行订造。
II. 签名印章(Signature chop)
这可能是商业交往中见得最多的印章。签名印章为长条型原子印，通常刻有英文for and on behalf of 即代表字样，标明公司名字并有签名线供董事签署 。如签名处没有董事签名，只盖上签名印章，档将不具法律效力。
香港在商业惯例上，需要董事订立的合同，会盖上签名印章再由董事代表公司签署，这象征着董事是以公司名义而非个人名义签署合同并获得了公司充分的授权。
要注意的是，以签名印章订立合约并不是香港法定要求。只要董事或公司代表是以公司身份并获公司授权签字，即使没有签名印章的合约同样有效。当然，即使董事没有公司授权对外签署了合同，也很有可能构成普通法下的表见代理（Apparent authority）而使得合同有效。
II. 圆印章/公司印章 (Company chop)
最后一种公司内部常用的印章是圆印。其为圆型原子印﹐大小从10mm至50mm不等。
值得注意的是，签订合约时盖上该圆印(公司印)并不是法定要求。即如果签署的合同上只盖上了该圆印章或公司印章，但没有有效的公司授权人签署或董事签署，该合同签字仍然有可能无效导致整份合同无效。
圆印章一般是作为佐证用，例如公司签收外部档时盖上该圆印章并标示收件时间，或在有多页之合约的每一页边上盖上该圆印章，再加上公司代表简签以证明合约完整未有被何一方恣意改动。另外，香港在商业惯例上，一些具有重覆性以及不需要董事直接处理的交易档，例如发票及收据，多以员工签名并加盖圆印章发出。
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开户及维持户口
一、开户及维持户口
国际社会近年大力打击洗钱、恐怖分子资金筹集和逃税等不法活动，加上各种形式的制裁行动，促使银行普遍加强了相关的管控措施，包括对现有客户及新客户进行更严格的客户尽职审查。因此与五年前、十年前相比，现时开户的程序确实复杂了，所需要的时间也较以往长。
除遵守香港的规定外，部分银行亦须遵守其总部以及海外有关当局的规定或标准而有不同的开户要求。因此，如要开立银行户口，不妨多接触几家银行，比较和选择合适自己的服务。
二、开户流程
银行在向客户提供户口服务前，须进行客户尽职审查（Customer Due Diligence）程序，了解客户的背景和需要，以便提供适合客户的银行服务。视乎客户是否能提供足够资料供银行进行尽职审查，若是简单个案，银行可于数天内完成开户程序。
三、所需资料
与其他金融中心一样，本地银行并没有一式一样的开户所需资料清单，因为个别银行会按自身商业策略及风险评估，自行制定一套政策。而且有些银行除遵守香港的规定外，并须遵守其总行或海外有关当局所订的规定或标准，因而亦可能有不同的要求。
一般而言，申请个人或公司户口时，银行可能会索取以下资料或要求客户出示有关档正本：
个人客户：
身份证明文件，例如：
- 身份证
- 旅游证件
住址资料
- 为免引起疑问，银行在若干情况下可为其他目的(例如集团规定、其他本地或外地的法律及监管规定)，除了向客户索取住址资料外，还要求核实客户的住址。在此等情况下，银行应向客户清楚解释要求核实地址的原因。
请注意，上述的开户所需资料只作参考之用。银行会因应实际情况（例如申请人的背景、所申请的银行服务等）和风险评估需要，或会要求申请人提交其他类别或额外的资料和文件，例如海外账户税收合规法案（FATCA）和自动交换财务账户资料（AEOI）等。客户可向有关银行查询开户所需资料。
公司客户：
公司身份证明文件，例如：
- 注册证书；
- 独立公司注册处的纪录；
- 注册资料证明书；
- 存续证明书；
- 登记纪录；
- 合伙协议或契约；或
- 章程档
注册办事处地址及主要营业地点(如与注册办事处地址不同)
实益拥有人资料，例如：
- 实益拥有人身份证明档
- 公司的拥有权及控制权结构详情
开户目的及性质，例如：
- 开户目的
- 预计户口活动
- 业务性质及运作模式
代表客户的行事人资料，例如：
- 代表客户的行事人身份证明档
- 授权档
请注意，上述的开户所需资料只作参考之用。银行会因应实际情况（例如申请人的背景、所申请的银行服务等）和风险评估需要，或会要求申请人提交其他类别或额外的资料和文件，例如海外账户税收合规法案（FATCA）和自动交换财务账户资料（AEOI）等。客户可向有关银行查询开户所需资料。
四、被拒开户怎办？
1、在一般情况下，银行会向客户提供不能开户的理由。另外银行设立了开户个案复核机制，被拒绝开户的客户可要求银行重新审视其开户申请
2、到其他银行开户
3、联络金管局
五、更新户口资料
根据国际的反洗钱、反恐怖分子资金筹集要求，银行除了在办理开户时需采取客户尽职审查手续外，也需要定期复核和更新现有客户资料。复核的周期和程度会因应客户的风险程度有所不同。因此，即使户口已沿用多年，市民或许仍会收到由银行发出的信件，要求更新客户或其户口活动的资料。然而，银行应该在过程中尽力协助客户，若客户就如何符合银行的资料要求方面遇到困难，可主动联络银行商讨。
更新资料不但有助于银行保护客户免受欺诈和金融罪行风险的影响，亦可让银行更了解客户的需求，从而提供最适合的服务及产品。
六、银行不应
1.银行进行客户尽职审查时，不应向客户作出与评估开户潜在风险不相称或无关的不合理要求，例如：
l 要求境外机构的所有董事及实益拥有人于开户时在场；
l 规定境外机构的所有档均经在香港的公证人认证；
l 要求初创机构提供与建立已久的公司同样详细的往绩、业务计划及预计收入；
l 要求所有申请人，不论企业经营或运作模式，均须具香港商业登记证，或所有境外机构均须提供香港办事处证明；
l 不论有关的业务关系或服务类别（例如强制性公积金计划户口、低结余额的基本银行服务）涉及的风险，要求就财富来源提供大量或极详细的资料，往往牵涉过去数十年时间，而客户实际上难以甚至无法提供这些资料；及
l 以申请人不能达到某些超乎合理水平的基准（例如预计或实际营业额）而拒绝开户。
2.银行亦不应以客户同意购买财富管理投资产品或保险产品，或作出大额的首次开户存款作为开立户口的条件，或将该等活动与开户的成功率或所需时间挂钩。
非香港永久身份人仕-开香港私人户口表格.pdf (开户前，需要提前咨询是否符合开户标准)
KYC 申报资料
包括：
•外国企业驻国内代表处
•有限公司
•餐饮业
•零售业
•工厂及制造业
•中国内地及全球商标注册
•离岸公司(BVI)注册及策略
•海外融资及投资，移民策略
•海外个人、公司银行账户（开立）服务
海外公司注册帮助, 要求档及职责：
公司组成的要求
1.草拟公司名称（如果名称不是英文字句，或者是缩写词，需要解说其含义）;
2.公司业务性质 ;
3.所有董事的姓名，地址，国籍，出生日期和专业 ;
4.授权股本 ;
5.每股价值 ;
6.所有股东的姓名，地址，国籍，出生日期和专业 ;
7.分享给全体股东 。
所需档
所有董事，股东及秘书需要以下档： -
1.政府出具有图片的身份证明文件
2.地址证明 - 即公用事业账单或银行对账单
3.银行参考信
4.专业参考信
政府出具有图片的身份证明文件
经认证或公证的有效护照内身份证明页副本（认证应声明“同时看到个人和身份证明文件，我证明这是真实的副本，照片是合理的相似）
凡拟议董事，股东或高级人员为公司，均须提供以下资料：
1.经认证或公证的注册证明书或其他等效管理章程副本;
2.经认证或公证的“公司章程大纲”或“公司章程”副本;
3.授权签字人名单（承载签名样本）;
4.董事对公司授权的授权书或其他授权的副本;
5.良好信誉证书原件;
6.经认证或公证的董事，股东，实益拥有人及高级人员登记册副本;
7.关于开立任何银行账户的公司决议，
地址证明
经认证/公证的公用事业账单，银行对账单或信用卡/借记卡对账单的副本或原件，
在邮寄地址给予相应个人
银行与专业推荐
来自银行家或专业人士（例如会计师或律师）的推荐原件。（推荐书必须说明与银行或专业人士的关系时间，及以个人认知或查询，该人是与一个适当人选去从事商业事务）。 这种关系必须持续至少一年以上。提供的推荐书应为最近期，不可超过一个月，并应提交给（合作方）
客户信息表
为了组成公司并为圣基茨注册办事处和代理服务，需要提供以下信息。“相关个人”是指公司的实益拥有人以及对该公司拥有主要控制权的任何其他人，如主要或影子董事以及向合作方发出指示的人仕。 每个相关个人必须单独填写信息表单。 “公司”是指由合作方法律事务所成立的公司。 此处还包含指导说明，以帮助您填写本表。
A 部分 - 联络资料
姓名
出生日期
住址
市镇
国家
邮政编号
电话号码
传真号码
电邮
国籍
职业
B部分 - 背景资料
1.提供相关个人护照的认证副本，包括照片页。 （请参阅指导说明。）
2.请为相关个人提供/附上“地址证明”。 (请参阅指导说明。）
请在下面提供向相关个人提供法律/税务咨询的专业组织的联系资料。
专业组织的名称
住址
电话号码
电邮
联络人姓名
请详细说明你如何被转介给（合作方）法律办公室
4. ______________________________________________ ___________________
C部分 - 公司/资源资产的用途
公司名称
_______________________________________________________________________________
请说明所需公司的目的。 （提供全部细节 - “控股公司”是不够。）
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
请描述/确定公司将持有的资产。
_______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
从哪些来源或资源中将资产/资金引入公司？ （您是如何获得公司持有的资产？该描述必须明确和自我解释，“继承”或“出售财产”等解释是不够的，需要进一步解释。）
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D部分
董事信息
姓名
出生日期
住址
市镇
国家
邮政编号
电话号码
传真号码
电邮
国籍
职业
股东信息
姓名
出生日期
住址
市镇 国家
邮政编号
电话号码 传真号码
电邮
国籍
职业
公司股份
公司授权股本：
每价值：
本公司注册地址：
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公司秘书信息
姓名
出生日期
住址
市镇 国家
邮政编号
电话号码
传真号码
电邮
国籍
职业
宣言
我们声明并确认本文提供的信息是真实和正确的，要引入本公司的资产将从合法来源获得，于有关个人的居所国或地区亦不会视为非法或不道德的。
如有要求，我们将提供进一步验证相关个人身份或活动的证据，并及时通知任何公司股权，董事，高级管理人员或实益拥有人的变更。
填写人
姓名 职衔
签署_________________________________________________________
| 海外公司注册介绍 |
海外公司、个人银行开户开立（承办）服务：
开户所需时间：60-90个工作日（资料齐全）
海外公司——加勒比海公司注册优势
法律基础:
1. 在海外经营的加纳比海公司 - 不需向所属国家申报任何业务, 利益或税务状况, 即免税政策
2. 对应CRS申报指引 - 当收到公民在海外的资产类信息后, 没有任何查询或规管, 因宪法订明:公民在海外所有资产/ 收益/ 遗产/ 彩票等等[不用申报] - 即存档操作，没有任何查询或调查。
3. 所有法例根据英国普通法及英联邦国法案下; 公司法案指引,受国际公约及国际法解释及保护
海外公司及香港公司注册介绍
| 海外公司及香港公司注册介绍 |
海外公司、个人银行开户开立（承办）服务：
| 外国人在港开设有限公司银行户口 |
| 中国公民在港开设有限公司银行户口 |
| 香港人在港开设有限公司银行户口 |
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香港公司中的印章问题
我们知道中国内地公司法人印章是必须在公安机关登记备案，该登记是强制性的。那么香港公司印章的管理呢？
香港公司印章的管理属于公司内部管理行为，按照公司章程的规定进行印章的管理使用即可，不要求强制性地在警察总部登记备案。香港公司通常会雕刻和使用以下3到4种印章：
I. 法团印章/钢印
(Common seal)
法团印章是一个金属制造而成的圆型毛边印章钢印，大小通常为35mm左右，用在纸张或凝固中的蜡液压上公司名称。近年来为方便起见，较少用蜡液而是配合圆型毛边红色贴纸使用。香港旧公司条例(第32章) 要求有限公司必须有法团印章。
法团印章主要用于签署非常正式的法律档，一般而言下列档需要盖上法团印章:
契据 (Deed): 根据普通法，契据需要「签字、盖章并交付 (Sign, seal, deliver)」才有法律效力。这其中的盖章就是指盖上法团印章。在香港法律下，有部分重要法律档须以契据形式订立。与可以通过口头或行为作出的合约不同，契据必须为实物文书，并有一定格式。
香港常用之契据包括: 1）不动产买卖之转让契；2）有关处理/分割/统合/馈赠不动产实益业权或相关利益如路权等之契据；3）有关作出/变更/解除/处理信托关系的契据；4)没有获得对方提供对价前题下转让利益的契据；5)公司向公司董事承诺作出弥偿之契据；6)债务和解确认之契据；7）新股东加入现存股东协议的信守契据等。
另外，在实务中公司发行的股票及债券上须盖上法团印章，证明档按公司章程及董事会授权发出。
当然，值得注意的是，香港最新公司条例(第622章)免除了公司必须拥有法团印章的要求，即公司可以不雕刻配备法团印章。公司可以选择由两位董事签署，或董事加上公司秘书来签署契据，当然公司在只有一位董事情况下由该董事签署亦可满足契据要求。但如果公司是按旧公司条例(第32章) 成立的，则必须修改公司章程的相关条款；如不修改，则必须用法团印章来订立契据等重要法律档使之继续有效。
与法团印章性质近似的还有一个正式印章 (Official seal)，正式印章在实践中用得不多，主要是供海外需要使用法团印章而又不方便将法团印章带离香港时使用。
根据香港公司条例(第622章)规定，正式印章「必须属于有关公司的法团印章的复制品，但该正式印章必须以可以阅读的字样，刻有该印章将被使用所在的每个地方的名称」。换言之，正式印章如同法团印章必须是金属制造的压印，另外需要刻上使用地之字样，在香港之外使用。
一般公司章程下，法团印章执行契据须要两位董事签署才行。至于正式印章，考虑到可能海外使用，如公司章程没有另外规定，可由公司通过授权书(Power of Attorney)授权一位董事代表签署即可符合契据法定要求。在标准的公司绿盒(Green box/Company kit)中并没有正式印章。如有需要须另行订造。
II. 签名印章(Signature chop)
这可能是商业交往中见得最多的印章。签名印章为长条型原子印，通常刻有英文for and on behalf of 即代表字样，标明公司名字并有签名线供董事签署 。如签名处没有董事签名，只盖上签名印章，档将不具法律效力。
香港在商业惯例上，需要董事订立的合同，会盖上签名印章再由董事代表公司签署，这象征着董事是以公司名义而非个人名义签署合同并获得了公司充分的授权。
要注意的是，以签名印章订立合约并不是香港法定要求。只要董事或公司代表是以公司身份并获公司授权签字，即使没有签名印章的合约同样有效。当然，即使董事没有公司授权对外签署了合同，也很有可能构成普通法下的表见代理（Apparent authority）而使得合同有效。
II. 圆印章/公司印章 (Company chop)
最后一种公司内部常用的印章是圆印。其为圆型原子印﹐大小从10mm至50mm不等。
值得注意的是，签订合约时盖上该圆印(公司印)并不是法定要求。即如果签署的合同上只盖上了该圆印章或公司印章，但没有有效的公司授权人签署或董事签署，该合同签字仍然有可能无效导致整份合同无效。
圆印章一般是作为佐证用，例如公司签收外部档时盖上该圆印章并标示收件时间，或在有多页之合约的每一页边上盖上该圆印章，再加上公司代表简签以证明合约完整未有被何一方恣意改动。另外，香港在商业惯例上，一些具有重覆性以及不需要董事直接处理的交易档，例如发票及收据，多以员工签名并加盖圆印章发出。
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开户及维持户口
一、开户及维持户口
国际社会近年大力打击洗钱、恐怖分子资金筹集和逃税等不法活动，加上各种形式的制裁行动，促使银行普遍加强了相关的管控措施，包括对现有客户及新客户进行更严格的客户尽职审查。因此与五年前、十年前相比，现时开户的程序确实复杂了，所需要的时间也较以往长。
除遵守香港的规定外，部分银行亦须遵守其总部以及海外有关当局的规定或标准而有不同的开户要求。因此，如要开立银行户口，不妨多接触几家银行，比较和选择合适自己的服务。
二、开户流程
银行在向客户提供户口服务前，须进行客户尽职审查（Customer Due Diligence）程序，了解客户的背景和需要，以便提供适合客户的银行服务。视乎客户是否能提供足够资料供银行进行尽职审查，若是简单个案，银行可于数天内完成开户程序。
三、所需资料
与其他金融中心一样，本地银行并没有一式一样的开户所需资料清单，因为个别银行会按自身商业策略及风险评估，自行制定一套政策。而且有些银行除遵守香港的规定外，并须遵守其总行或海外有关当局所订的规定或标准，因而亦可能有不同的要求。
一般而言，申请个人或公司户口时，银行可能会索取以下资料或要求客户出示有关档正本：
个人客户：
身份证明文件，例如：
- 身份证
- 旅游证件
住址资料
- 为免引起疑问，银行在若干情况下可为其他目的(例如集团规定、其他本地或外地的法律及监管规定)，除了向客户索取住址资料外，还要求核实客户的住址。在此等情况下，银行应向客户清楚解释要求核实地址的原因。
请注意，上述的开户所需资料只作参考之用。银行会因应实际情况（例如申请人的背景、所申请的银行服务等）和风险评估需要，或会要求申请人提交其他类别或额外的资料和文件，例如海外账户税收合规法案（FATCA）和自动交换财务账户资料（AEOI）等。客户可向有关银行查询开户所需资料。
公司客户：
公司身份证明文件，例如：
- 注册证书；
- 独立公司注册处的纪录；
- 注册资料证明书；
- 存续证明书；
- 登记纪录；
- 合伙协议或契约；或
- 章程档
注册办事处地址及主要营业地点(如与注册办事处地址不同)
实益拥有人资料，例如：
- 实益拥有人身份证明档
- 公司的拥有权及控制权结构详情
开户目的及性质，例如：
- 开户目的
- 预计户口活动
- 业务性质及运作模式
代表客户的行事人资料，例如：
- 代表客户的行事人身份证明档
- 授权档
请注意，上述的开户所需资料只作参考之用。银行会因应实际情况（例如申请人的背景、所申请的银行服务等）和风险评估需要，或会要求申请人提交其他类别或额外的资料和文件，例如海外账户税收合规法案（FATCA）和自动交换财务账户资料（AEOI）等。客户可向有关银行查询开户所需资料。
四、被拒开户怎办？
1、在一般情况下，银行会向客户提供不能开户的理由。另外银行设立了开户个案复核机制，被拒绝开户的客户可要求银行重新审视其开户申请
2、到其他银行开户
3、联络金管局
五、更新户口资料
根据国际的反洗钱、反恐怖分子资金筹集要求，银行除了在办理开户时需采取客户尽职审查手续外，也需要定期复核和更新现有客户资料。复核的周期和程度会因应客户的风险程度有所不同。因此，即使户口已沿用多年，市民或许仍会收到由银行发出的信件，要求更新客户或其户口活动的资料。然而，银行应该在过程中尽力协助客户，若客户就如何符合银行的资料要求方面遇到困难，可主动联络银行商讨。
更新资料不但有助于银行保护客户免受欺诈和金融罪行风险的影响，亦可让银行更了解客户的需求，从而提供最适合的服务及产品。
六、银行不应
1.银行进行客户尽职审查时，不应向客户作出与评估开户潜在风险不相称或无关的不合理要求，例如：
l 要求境外机构的所有董事及实益拥有人于开户时在场；
l 规定境外机构的所有档均经在香港的公证人认证；
l 要求初创机构提供与建立已久的公司同样详细的往绩、业务计划及预计收入；
l 要求所有申请人，不论企业经营或运作模式，均须具香港商业登记证，或所有境外机构均须提供香港办事处证明；
l 不论有关的业务关系或服务类别（例如强制性公积金计划户口、低结余额的基本银行服务）涉及的风险，要求就财富来源提供大量或极详细的资料，往往牵涉过去数十年时间，而客户实际上难以甚至无法提供这些资料；及
l 以申请人不能达到某些超乎合理水平的基准（例如预计或实际营业额）而拒绝开户。
2.银行亦不应以客户同意购买财富管理投资产品或保险产品，或作出大额的首次开户存款作为开立户口的条件，或将该等活动与开户的成功率或所需时间挂钩。
非香港永久身份人仕-开香港私人户口表格.pdf (开户前，需要提前咨询是否符合开户标准)
KYC 申报资料
